1
عضو هیئت علمی دانشگاه آزاد اسلامی واحد تهران مرکزی
2
کارشناس ارشد حقوق کیفری و جرم شناسی
چکیده
با گسترش روزافزون فناوریهای نوین و تحول در نظامهای مالی جهانی، فضای مجازی به بستری مهم برای فعالیتهای اقتصادی و تراکنشهای مالی تبدیل شده است. در این میان، پدیده پولشویی بهعنوان یکی از پیچیدهترین و خطرناکترین جرایم مالی، با بهرهگیری از امکانات فضای مجازی، وارد مرحلهای تازه و پنهانتر شده است. این مقاله با هدف بررسی چالشهای نوظهور ناشی از پولشویی در بسترهای دیجیتال همچون رمزارزها، کیفپولهای الکترونیکی و پلتفرمهای آنلاین، به تحلیل ابعاد حقوقی، جرمشناختی و تکنولوژیکی این مسئله پرداخته است. از جمله مهمترین چالشها میتوان به خلأهای قانونی، ضعف در نظارت و احراز هویت دیجیتال و عدم هماهنگی بینالمللی اشاره کرد. در این راستا، ضرورت اصلاح و بهروزرسانی قوانین داخلی، تدوین مقررات خاص برای رمزارزها، بهرهگیری از فناوریهای نظارتی نوین و توسعه همکاریهای فرامرزی بهعنوان راهکارهای مؤثر پیشنهاد شدهاند. علاوه بر تحلیل مبانی نظری و چهارچوب مفهومی پولشویی در بستر دیجیتال، نقش نهادهای نظارتی و قضایی در ردیابی تراکنشهای مشکوک، اهمیت آموزش تخصصی به پلیسهای سایبری و تأثیر آگاهیبخشی عمومی در پیشگیری از جرایم مالی دیجیتال مورد توجه قرار گرفته است. مقاله حاضر با تلفیق رویکردهای حقوقی، فناوریمحور و جرمشناختی، به ارائه تصویری جامع از وضعیت فعلی و آینده مقابله با پولشویی در فضای مجازی میپردازد و بر ضرورت ایجاد یک نظام حقوقی منسجم، فناورمحور و بینالمللی در این زمینه تأکید میورزد.
